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P2P“大考”将近,P2P平台备案登记步骤详解

2018年,历经合规整改的P2P平台将迎来接受检验的时刻,如果说合规整改是网贷平台一鼓作气的备考过程,那么备案就是检验平台整改是否合格的大考。那么,P2P平台想要通过这场大考应当如何做呢?就像考试需要熟悉规则一样,平台备案也应对其流程仔细研读、谨慎遵循。

根据《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》,平台备案登记的步骤分别为:

  • 到工商登记部门修改经营范围,明确网络借贷信息中介等内容;
  • 准备相关资料,并向地方金融监管部门提交备案登记申请;

资料内容包括但不限于平台基本信息、股东或出资人名册及其出资额、股东结构、经营发展战略、合规经营承诺书、营业执照正副本复印件、法人代表以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料、分支结构名册及其所在地、经营总体情况、产品信息、违法违规整改情况说明,以及地方金融办要求提交的其他文件。

  • 提交资料后,地方金融监管部门开始审核;

审核形式包括多方数据对比、网上核验、实体认证、现场勘查、高管约谈,等等,这一步可以说是决定P2P命运的关键环节;

  • 核验完毕,监管部门向符合条件的平台出具备案登记证明文件;

最后,如果P2P平台准备的材料齐备且整改合规,那么地方金融监管部门将向其出具登记证明文件。到这一步,P2P平台的备案之旅可以告一段落了。

由此,P2P平台要做的第一步实质性工作,即明确自身的信息中介定位,并将这一定位明确落实到平台的经营模式之中;其次,获取ICP经营许可及对接银行存管仍是重中之重,如果不能在限期内完成,将无法通过监管部门考核,失去成功备案的机会;另外,在P2P备案板块,地方金融监管部门承担着最为重要的角色,因此紧跟地方金融监管脚步,能够最大限度地避免政策风险,无论是备案登记,还是后期发展,都会少走很多弯路。

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